昨日は月末最終日でしたので、2025年４月末の金融資産状況を振り返ります。2025年３月末との比較をします。まずは市場概況から。
３月末 ４月末 増減（率） 対３月末
日経平均 35,617.56 36,045.38 ＋427.82（＋1.2％）
ＴＯＰＩＸ 2,658.73 2,667.29 ＋8.56（＋0.3％）
米ドル 150.88 143.86 △7.02（△4.7％）
豪ドル 95.06 91.80 △3.26（△3.4％）
NZドル 86.52 85.56 △0.96（△1.1％）
※外貨は１各通貨の円換算金額、私の証券口座の評価レートを使用
日本株は、2025年３月末比で日経平均・ＴＯＰＩＸ共に上昇しました。とは言え、上昇率は日経平均のほうが大きくなっております。トランプ関税に対する懸念が緩和され、前月までの下落が大きかった分回復幅も大きくなったといったところでしょうか。一方為替は、円高が随分と進んだ状況です。関税影響により、米国経済の先行きに対する悲観的見方が強まった結果、米ドルの下落が目立ったという印象です。
一方、私の資産状況（2025年３月末比増減）は以下の通りでした。
株式 ＋1.1％
外貨 △2.1％
預金 △21.0％ ⇒ 全体 △0.7％
資産の大半を投入している株式（日本株）つきましては、一見増加したように見えますが、これは暴落時に株主提案ターゲット銘柄を買い増した為であり、現にその分預金が減少しており、この分を除けば実質マイナスとなっております。つまり、今月に関しては市場よりパフォーマンスが悪かったということになります。個別銘柄で見てみると、金融株の下落が大きいですね。関税影響により日本での利上げ期待が後退したことが要因かもしれません。外貨につきましては、円高によりマイナスとなりました。預金につきましては、株式に投入したことに加え、第二子の予備校費用を払ったこともあり、マイナス幅が大きくなりました。ということで、全体としても、前月比では減少という結果になりました。
一方利回り（フロー）については、株主提案ターゲット銘柄の買い増しを継続したことにより配当金が増加した為、全体としても増加しました。また、外貨債券の償還に伴う新たな債券の購入により、利率が改善したことも効果としては挙げられます。金利が低い時に購入した債券が割と残っており、こちらはまだまだ改善の余地ありという感じです。
５月ですが、入金は労働収入しかない一方、固定資産税を含めた税金の支払いがあるため、全体としては様子見かと考えます。トランプ・ショックについては６月までは大きな動きはないものと思いますので、引き続き３月末決算会社の決算発表および今年度の配当予想に注目していきたいと考えております。
